康順集團财務總監張小蘭在“2014中國企業集團管控高峰論壇”上做了精彩的有關集團資金管理的經驗分享。

康順集團是(shì)總部設在武漢的一家代理超豪華汽車經銷商集團，集團資金管理具有資金流動性強、單筆業務額度高、業務類型多等特點，在實現(xiàn)資金集中管理以前，每一個子公司自主籌資，每一個子公司作爲自主的支付主體，有的部分公司有一些閑餘資金放(fàng)在賬上沒動，有一些公司需要通過籌集資金來滿足他們的經營活動或者是(shì)投建活動，整個集團資金流動性管理相(xiàng)對比較弱。

作爲一個經銷商集團，康順集團總部扮演着重要的投融資角色，集團資金管理的第一步就是(shì)要實現(xiàn)資金信息的集中監控，實時全面确保資金的安全，康順集團50多家門店分布在全國各地，離(lí)我們總部比較遠，爲了實現(xiàn)資金的實時監控，康順引入了金蝶金蝶EAS資金管理解決方案。

資金流動性管理不僅幫助康順高效調配集團資金資源，利用閑置資金獲得收益，而且可以降低融資成本，提升業務拓展潛力。實現(xiàn)資金集中管理後，可以把某些公司的閑餘資金調劑到一些重點項目的資金用途上，通過集團成員(yuán)企業之間的資金調配與現(xiàn)金彙總，改善資金管控，使閑置資金創造出收益。所有的籌資活動都是(shì)由集團總部資金部來實現(xiàn)。

對于康順汽車這樣資金流動性極強的高端超豪華汽車銷售企業來說，資金的監控、預測、預警都是(shì)非常重要的，借助EAS資金解決方案，康順已經納入銀企直聯的子公司有20多家，50多個賬戶實現(xiàn)了聯動支付功能，讓資金安全、資金流動性以及資金的使用效率更大提升，幫助企業規避了風險。